Підставами для тимчасового призупинення ліцензії на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг є недопуск інспекційної групи до перевірок, повторне (протягом 12 місяців) аналогічне (подібне за змістом) порушення фінансової установою законодавства про фінансові послуги.

Таку норму Нацкомфінпослуг України пропонує закріпити розробленим законопроектом «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо вдосконалення наглядових і регулятивних повноважень Нацкомфінпослуг».

Крім того, згідно з проектом, підставою для припинення ліцензії також є невідповідність фінустанови вимогам ліцензійних умов, початок процедури ліквідації та відсутність компанії за місцезнаходженням, зазначеним у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців та / або в Державному реєстрі фінансових установ.

При цьому регулятор пропонує включити до Кодексу адміністративного судочинства норму, відповідно до якої при оскарженні в суді рішення комісії про призупинення або анулюванню ліцензії введення тимчасової адміністрації і дій адміністратора не можна забезпечити позов шляхом зупинення даних рішень регулятора до закінчення розгляду справи по суті і винесення рішення.

Нацкомфінпослуг також пропонує надати їй право застосовувати до порушника заходи впливу не пізніше трьох років з дати вчинення порушення незалежно від видів заходів впливу.

Щодо анулювання ліцензій, то, згідно із законопроектом, підставою для цього може, зокрема, бути виявлення недостовірних даних у документах, наданих фінансовою установою для отримання ліцензії, не усунення компанією порушень, що стали підставою для тимчасового зупинення дії ліцензії, протягом терміну, визначеного Нацкомфінпослуг . Він не може бути менше трьох місяців з дати прийняття рішення про тимчасове призупинення дії ліцензії.

Крім цього, законопроектом пропонується закріпити повноваження тимчасової адміністрації та контроль за її діяльністю, а саме: тимчасова адміністрація має право вчиняти будь-які дії та приймати рішення, які відносилися до повноважень виконавчого та наглядового органів управління фінансової установи; укладати від імені фінансової установи будь-які договори; продовжувати обмежувати або припиняти здійснення фінустановою будь-яких операцій; відмовлятися від виконання або розривати будь-які договори (угоди) за участю фінустанови, які є для нього збитковими; зупиняти розподіл капіталу фінустанови або виплату дивідендів у будь-якій формі.